Üzleti és pénzügyi elemzés

Business and Financial Analytics

A tantárgyleírás hatályossága

Hatályosság kezdete:

2026. March 21.

Hatályosság vége:

—

Tantárgy neve (magyarul, angolul)

Üzleti és pénzügyi elemzés

Business and Financial Analytics

Tantárgykód

BMEVITMM102

Tantárgyjelleg

—

Képzési szint

—

Kurzustípusok és óraszámok (heti/féléves)

Kurzustípus	elmélet	gyakorlat	laboratóriumi gyakorlat
óraszám (heti)	3	0	0
jelleg (kapcsolt/önálló)	—	—	—

Tanulmányi teljesítmény/értékelés típusa

vizsga

Tantárgy kreditértéke

Tantárgyfelelős

Dr. Simon Csaba

beosztás: egyetemi docens

elérhetőség: simon.csaba@vik.bme.hu

Tantárgyat gondozó oktatási szervezeti egység

Távközlési és Mesterséges Intelligencia Tanszék

Kar

Villamosmérnöki és Informatikai Kar

Tantárgy weboldala

https://elearning.tmit.bme.hu/

Tantárgy elsődleges mintatantervi jellege

—

Közvetlen előkövetelmények – Erős előkövetelmény

nincs

Közvetlen előkövetelmények – Gyenge előkövetelmény

nincs

Közvetlen előkövetelmények – Párhuzamos előkövetelmény

nincs

Közvetlen előkövetelmények – Mérföldkő előkövetelmény

nincs

Közvetlen előkövetelmények – Kizáró feltétel

nincs

Célkitűzés

Tantárgyprogram

Vállalati mutatók a vállalat értékének és kockázatának megállapításához

• Vállalati tőkebevonás lehetséges formái, fedezeti stratégiák

• Hitel-árazás és hiteligény-értékelés, hitelek értékelő pontozása (scoring),

• Árfolyamkockázatok, hitelfelvételi kockázatok

o Üzleti esetpélda: beruházási számítások magas hitel-aránnyal

• Pénzügyi viselkedéstan: befektetői magatartások jellemzői,

• Nem pénzügyi befektetések jellemzői és kockázatai

• Pénzügyi befektetések, értékpapírok fajtái, értékpapír-piacok, pénzügyi piacok

• Értékpapír árazás, árkosár módszer, árfolyam előrejelzések

o Üzleti esetpélda elemzése: működő cég bevezetése a tőzsdére

• Kockázat megragadása, kockázat és hozam összefüggései, kockázat szétterítés, hozamkalkulálás

• Értékpapír és portfolió kiválasztás a várható megtérülések alapján

• Értékpapír-piacok jellemzői, megtérülés előrejelzése

• Portfolió elmélet, opciók és hatásuk, értékpapírok- és portfolióválogatás és elemzés,

o Üzleti esetpélda: Vállalati kötvénykibocsátás

• Kamatozó értékpapírok elemzése,

• Állami kötvények, ország-kockázat és infláció értékelése

• Vállalati kötvények árazása, eszköz-kosaras értékpapírok árazása

o Üzleti esetpélda: Nyugdíj-előtakarékosság

• Csődök előrejelzése pénzügyi modellekkel

• Komplex és adat-intenzív problémák feldolgozása és modellezése

A tárgy általános célja a vállalatok külső értékelésének elméleti megalapozása, és az erre épülő befektetési tevékenység támogatása. Ezen belül speciális témák: az értékpapírok megítélése kockázat- és megtérülés számítások alapján, portfolió elmélet. Az üzleti életben gyakran felmerülő esetek, befektetési és hitelezési szituációk és a felmerülő pénzügyi kockázatok elemzése, az irreális, és túlzottan kockázatos tranzakciós felismerése, ajánlatokat, az elfogadható kompromisszumok megtalálása.

Tanulmányi eredmények

Ez a tantárgy a KKK rendeletben meghatározott, következő kompetenciák fejlesztését szolgálja:

Tudás

Nincsenek rögzített tanulási eredmények.

Képességek

Nincsenek rögzített tanulási eredmények.

Attitűd

Nincsenek rögzített tanulási eredmények.

Autonómia és felelősség

Nincsenek rögzített tanulási eredmények.

Oktatási módszertan

Előadás, interaktív kérdezési lehetőséggel

Tanulástámogató anyagok

Online források

Kötelező; irodalom:; - ; Bodie, Kane, Marcus: Investments, Mc Graw Hill 8. edition, 2009.; Ajánlott irodalom:; • ; T. H. Davenport, J. G. Harris: Competing on Analytics: The New Science of; Winning, Harvard Business Press, 2007; • A. Kuznetsov, The complete guide to capital markets for; quantitative professionals, McGraw-Hill Professional, 2006; • E. A. Helfert: Techniques of Financial Analysis: A Guide to; Value Creation, Edition: 11, McGraw-Hill/Irwin, 2003; • G. T. Friedlob, L. L. F. Schleifer: Essentials of Financial; Analysis, John Wiley and Sons, 2003

A tantárgy teljesítéséhez ajánlott előzetes ismeretek

Tudás típusú kompetenciák

(azon előzetes ismeretek összessége, amelyek megléte nem kötelező, de a tantárgy eredményes teljesítését nagyban elősegíti)

Alapvető pénzügyi és közgazdasági ismeretek, a befektetések és hitelek alapfogalmai

Képesség típusú kompetenciák

(azon előzetes képességek és készségek összessége, amelyek megléte nem kötelező, de a tantárgy eredményes teljesítését nagyban elősegíti)

nincs

Ajánlott (nem kötelező) előzetesen megszerzendő kompetenciák

(azon ajánlott (nem kötelező) előzetesen megszerzendő kompetenciák összessége, amelyek jelentősen hozzájárulnak a tantárgy eredményes teljesítéséhez)

Alapvető pénzügyi és közgazdasági ismeretek, a befektetések és hitelek alapfogalmai

Általános szabályok

Követelmények: a. A szorgalmi időszakban: 1 db. zárthelyi teljesítése. b. A vizsgaidőszakban: írásbeli vizsga szóbeli kiegészítési lehetőséggel. c. Elővizsga: nincs d. Az aláírás megszerzésének és a vizsgára bocsátásnak feltétele, hogy a zárthelyi pontszámának 10 pontból legalább 4 pontot el kell érnie. Pótlási lehetőségek: A zárthelyi pótolható a szorgalmi időszakban a pótzárthelyire meghirdetett időpontban, valamint a pótlási időszakban a meghirdetett pót-pótzárthelyi időpontban különeljárási díj megfizetésével.

Teljesítményértékelési módszerek

Szorgalmi időszakban végzett teljesítményértékelések részletes leírása

Nincs megadva részletes értékelés.

Szorgalmi időszakban végzett teljesítményértékelések részaránya

Nincs megadva részarány.

Vizsgaidőszakban végzett teljesítményértékelések részletes leírása

Nincs megadva részletes értékelés.

Vizsgarészek részaránya

Nincs megadva részarány.

Érdemjegy megállapítása

Nincs megadva érdemjegy határ.

Jelenléti és részvételi követelmények

Nincs megadva jelenléti követelmény.

Javítás, ismétlés és pótlás különös szabályai

Nincs megadva.

Rövid leírás

Nincs megadva.

Részletes leírás

Nincs megadva.

Ajánlott tantárgyak

Kötelező előtanulmányi rend nincs. A tantárgy a BMEGT35M403 tantárgy jogutódja. Ezért akik már kreditet szereztek a BMEGT35M403 tárgyból, újra nem vehetik fel.

A tantárgy elvégzéséhez szükséges tanulmányi munka

Nincs megadva munkaidő bontás.

Tantárgykövetelmények hatályossága

Tantárgykövetelmények hatályosságának kezdete:

—

Tantárgykövetelmények hatályosságának vége:

—

Tantervi elhelyezés

Nincsenek rögzített tantervi elhelyezések ehhez a tárgyverzióhoz.